Mes Services
Retraite, prévoyance, transmission, fiscalité, en tenant compte de la situation familiale, professionnelle, du budget actuel et des priorités personnelles.
Chiffrer vos besoins
Identifiez précisément vos besoins avec une analyse sur mesure qui éclaire le foyer fiscal sur la gestion des revenus et des biens." Prise en compte du budget, comme priorités en préservant les dépenses familiales quelque soit les aléas de la vie.
Optimisation Fiscale
Réduisez votre charge fiscale grâce à des stratégies sur mesure, calée sur les priorités court, moyen et long terme.
Optimisation Patrimoniale
Maximisez la valeur de votre patrimoine grâce à des conseils personnalisés, qui tiennent compte de l’évolution de vos revenus et de
vos dépenses.
Optimisation en droit de la famille
Protégez et structurez vos actifs familiaux, avec des solutions juridiques adaptées à vos situations personnelles et familiales. Accompagnement auprès de votre notaire. Je travaille avec les intervenants des clients : notaires, avocats et experts-comptables, qui valident et complètent le bilan initial et réorienté.
Elaborer des diagnostics
Obtenez un diagnostic complet pour une vision claire et chiffrée de votre situation. Restitution des éléments chiffrés des droits de succession, impôt sur le revenu, IFI, régimes de réversion et droits sociaux. Simulations et restitution des données après réorientation.
Vous découvrir et vous suivre
Engagez-vous dans une relation de conseil unique qui s’adapte à vos changements de vie pour mieux anticiper les modifications prévues, ou imprévues de votre situation.
À propos de moi
Je suis Patrice PY, votre conseiller dédié en gestion de patrimoine chez AFP COURTAGE.
Formation d’origine : diplôme Ecole de commerce option contrôle de gestion, CGPC et Master en patrimoine (SKEMA option patrimoine).
Fort de plus de 30 ans d'expérience dans le secteur des assurances et de la gestion de patrimoine, j'ai consacré ma carrière à aider mes clients à sécuriser et à optimiser leur patrimoine de manière éthique et efficace.
Après avoir débuté ma carrière en 1992, J’ai appliqué mes compétences en contrôle de gestion pour aider les particuliers à optimiser leurs revenus et leurs biens . Cette conviction m'a conduit à fonder AFP COURTAGE, où je peux pratiquer mon métier selon les principes qui me sont chers : indépendance, intégrité et proximité.
Mon expertise englobe une large gamme de services, incluant l'optimisation fiscale, patrimoniale, et les aspects juridiques et sociaux de la gestion de patrimoine. Grâce à une veille constante sur les dernières évolutions législatives et économiques, je suis en mesure de fournir des analyses actualisés et stratégiques.
Utilisant des outils de pointe comme le logiciel E DIXIT des Editions Francis Lefebvre, je garantis une précision et une efficacité maximales dans la gestion de vos actifs. Spécialiste de l’approche patrimoniale globale, je prends en compte toutes les dimensions de votre situation pour concevoir des stratégies sur-mesure qui sécurisent votre avenir et celui de vos proches.
Ma mission est de vous accompagner à chaque étape de votre parcours financier, en vous offrant des conseils clairs, transparents et personnalisés. Je suis fier de la confiance que mes clients m'ont accordée tout au long des années, et je m'engage à continuer à mériter cette confiance, à travers un service de qualité et des résultats concrets.
